Владимир Горцев
Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров
Планирование дохода на день
Планы производства, продаж, количества звонков и другие разновидности планирования заполонили нашу жизнь. Мы можем даже не замечать, как планируем весь наш день: от времени пробуждения до количества повторений упражнений в тренажерном зале.
Работник завода знает, сколько за день должен обработать деталей, уборщица в курсе, в скольких кабинетах ей нужно провести генеральную уборку. Эффективность работников на многих должностях оценивается количественным образом.
Попытка переноса принципа планирования в трейдинг – довольно частое явление. Стремление к стабильности и прогнозируемости результатов подталкивает трейдеров планировать свой доход на день, неделю, месяц и даже год.
Есть ли в желании зарабатывать каждый день одну и ту же сумму что-то негативное? Определенно. Надо признать, что планирование дохода на финансовых рынках не только бесполезное, но даже вредное занятие. Но разве не здорово наметить себе планку, при достижении которой можно будет спокойно прекращать торговлю?
Нужно понимать, что планирование сопряжено со спешкой. Мы наметили цель и стараемся ее достичь. Предположим, что в отдельно взятый день рынок находится в состоянии пониженной волатильности. В таких обстоятельствах наша торговая стратегия может либо не выдавать сигналов вовсе, либо формировать крайне малое их количество.
Отрабатывая все подходящие для трейдинга ситуации, мы все равно можем не достичь цели. В таких обстоятельствах можно перенести часть плана на следующий день, но в этом случае завтра нагрузка повысится, и нам станет сложнее работать. Вариант чуть получше – смириться с обстоятельствами и согласиться с тем профитом, который уже получен.
Однако стремление к конкретному результату все равно заставляет человека предпринимать все необходимое для достижения цели. В трейдинге такое стремление опасно, оно ведет к завышению рисков – например, из-за повышения размера сделки.
Кроме того, могут нарушаться правила стратегии, чтобы повысить количество входов в рынок. Естественно, такие действия приведут к негативным последствиям. Стратегия выбирается и тестируется не просто так, она исполняет роль рабочего инструмента в руках трейдера.
Менять или нарушать ее правила нельзя, по крайней мере во время торговли. Если вы недовольны стратегией, приостановите торги и оптимизируйте ее под новые рыночные условия на тестовом счете.
Нарушая же ее правила во время торгов, мы фактически приступаем к бессистемной торговле – и все ради того, чтобы выполнить нами же придуманный план. Мы сами подталкиваем себя к спешке, нарушению правил системы и повышенным рискам.
Чувствуя, что план на день не будет выполнен, трейдер начинает с двойным усердием искать подходящие для заключения сделок ситуации на ценовых графиках. Не находя их, он может соглашаться на открытие позиции в весьма спорных обстоятельствах, в которых он не стал бы действовать, не имея плана по прибыли.
Именно поэтому к рынку нельзя подходить с позиции своих желаний. Ему все равно, сколько мы хотим ежедневно зарабатывать. Не рынок подстраивается под трейдера, а трейдер – под рынок. Мы стараемся найти на ценовых графиках те ситуации, которые для нас максимально понятны и наилучшим образом прогнозируемы, при этом рынок нам ничего не должен.
Рынок неоднороден. Сегодня он спокойный, а завтра кипит под воздействием экономических новостей.
«Не существует стратегий, которые успешно справляются со всеми его состояниями и при этом демонстрируют примерно одни и те же результаты изо дня в день»
Если вам рынок сегодня позволил заработать в трех сделках из четырех – и прекрасно! Возможно, завтра удастся получить от него больше. Спокойнее относитесь к тому, что рынок в те или иные дни не оправдывает ваших ожиданий.
Не забывайте и о том, что не каждый день будет для вас прибыльным. Важно запомнить, что при любом, даже самом высоком профессиональном уровне трейдера нельзя надеяться на ежедневную положительную торговлю.
Убыточные дни, недели и даже месяцы являются неотъемлемой частью торгового процесса любого трейдера на длинной дистанции. Как вы понимаете, это плохо увязывается с планированием ежедневного или еженедельного дохода.
Все торговцы без исключения заключают удачные и неудачные сделки, проходят через успешные и неуспешные периоды трейдинга. Меняющийся рынок и неустойчивый финансовый результат торгов приводят к тому, что трейдер с ростом опыта все спокойнее смотрит на результат своей работы.
Его уже не удивляет и не восхищает относительно крупная прибыль, полученная в ограниченные сроки, не расстраивает и не шокирует серия убытков. Постепенно торговый процесс становится рутиной.
Профессиональный трейдер не ставит перед собой план по заработку. Он ориентируется на такие показатели, как профит-фактор, размер среднего убытка по сделке, величина среднего профита, максимальная просадка и так далее.
Представьте, что человек начал торговлю с 1000 рублей на депозите. По итогам месяца на его балансе оказалось 1300 рублей. Много или мало заработал торговец? Как оценить его эффективность в трейдинге?
Напомню, что финансовый итог торговли – это сумма результатов всех прибыльных и убыточных сделок, совершенных за рассматриваемый период. Вспомнив об этом, можно приступить к рассуждениям о том, насколько закономерным и надежным получился результат этого торговца.
Рассмотрим два варианта развития событий. В первом варианте прибыль со всех успешных сделок составила 400 рублей, а убыток по неудачным позициям лишь 100 рублей. Налицо перевес профита над потерями 4 к 1. Это очень хороший показатель, который позволяет надеяться, что итоговый результат торговли неслучаен, что он близок к среднему показателю дохода по данной стратегии и у конкретного человека.
Конечно, чтобы делать выводы, следует понаблюдать за результатами торгов этого человека хотя бы полгода-год, но текущий результат уже обнадеживает.
Совсем другая ситуация, когда у другого трейдера прибыльных сделок за месяц получилось на 6000 рублей, а убыточных на 5700 рублей. В итоге он заработал все те же самые 300 рублей, что и первый торговец, но согласитесь, здесь результат больше похож на случайность.
Разница между профитом и убытком составила 5 %, что не является удовлетворительной величиной. Другими словами, эти 300 рублей в данном примере составляют погрешность. Если бы отчетный период был увеличен всего на один-два дня, итоговый результат мог бы оказаться совершенно иным, даже отрицательным.
Если бы оба трейдера поставили перед собой план на месяц заработать 300 рублей, начиная с 1000, то оба достигли бы своих целей. Если же попытаться спрогнозировать, у кого больше шансов остаться с профитом через полгода, я бы однозначно назвал первого.
В нашем с вами распоряжении богатый инструментарий анализа собственной или чужой торговли. Благодаря этим формулам и показателям мы можем оценивать риски, стабильность торговых результатов, прогнозировать коридор успешности трейдера с его стратегией.
Выполнение плана способно тешить самолюбие или подчеркивать важность самодисциплины в работе торговца, но едва ли может что-то сказать о готовности трейдера демонстрировать такие результаты на протяжении долгого периода. В трейдинге для трейдера гораздо важнее способ достижения цели, чем выполнение финансового плана.
Лучше обладать качественной стратегией и развитой психологией, способной раскрыть весь потенциал системы, чем несколько раз кое-как дотянуться до поставленного самому себе плана.
Еще одна важная сторона планирования – остановка торговли при выполнении дневного плана. Как мы уже знаем, рынок неоднороден и его состояния могут быть более или менее удобными для выбранной нами торговой стратегии. Планирование дохода на день часто подразумевает остановку торгов при достижении установленной нами планки.
Предположим, сегодня мы можем выделить на торговлю шесть часов. Мы начинаем торговать и подмечаем, что состояние рынка очень удобное для нашего стиля трейдинга. Стратегия выдает большое количество сигналов, и сделки оказываются успешными.
Уже через три часа торговли мы выполняем свой дневной план. Что нам делать дальше? Останавливать работу? Но ведь рынок очень хорош, он отлично подходит для нашей стратегии, усталости и эйфории нет, мы в полном порядке…
Остановившись, получится, что при планировании дохода мы ограничиваем свою прибыль в дни, когда рынок для нас наиболее удобен, и затягиваем торговый процесс в дни, когда ситуация на графиках не самая лучшая. Другими словами, перед нами непродолжительная торговля на хорошем рынке и длительная работа на неудобном рынке. Согласитесь, это нелогично и очень странно.
Гораздо разумнее брать от рынка все, когда он подходит для применения нашей стратегии, и сокращать рабочие часы, когда рыночное состояние плохо согласуется с нашей системой.
Ограничения и потолки
Планировать в трейдинге можно не только доход, но и количество совершаемых в сутки сделок. Торговец может решить не заключать в день более десяти сделок – считается, что такая мера помогает не увлекаться торгами.
Трейдер, установивший для себя потолок по сделкам, может открыть меньшее количество позиций. Главное – не превышать выбранного количества.
Увы, это тоже плохая идея.
Да, можно заиграться, потерять ощущение реальности происходящего и начать относиться к деньгам на экране как к фантикам, но чтобы избежать подобных эффектов, есть более эффективные решения. Ставить же себе ограничение в количестве совершаемых за день сделок деструктивно.
Логика здесь аналогична плану заработка. Подобные лимиты и планы схожи с выстрелом в свою же ногу. Не стоит увлекаться подобными грубыми ограничениями – они не учитывают состояние рынка и не несут очевидной пользы для трейдера.
То же касается ограничения количества сделок и заработка за неделю. В этом нет ни логики, ни смысла. Если вы боитесь азарта, потерять ощущение реальности происходящего, повстречаться с эйфорией, то просто используйте инструменты, о которых я расскажу далее. Не останавливайте работу в хороший торговый день из-за выдуманных лимитов – это неразумно.
Заигрался
Наша психика по-разному воспринимает обычные купюры и электронные деньги. Мы не можем их пощупать, оценить занимаемый ими объем, увидеть номер и водяные знаки, посмотреть на свет, покрутить в руках.
Мы видим просто числа на экране. Зайдя в личный кабинет своего банка, мы видим цифры, сообщающие нам, какая сумма в нашем распоряжении, сколько мы потратили, сколько накопили. Но это виртуальное знание. Расставаться с числами на экране существенно проще, чем с реальными купюрами. И это чистая психология.
Торгуя на финансовом рынке, мы тоже имеем дело с цифрами на экране. Мы никому не передаем физически деньги при заключении сделки, а также никто не приносит нам домой купюры, когда сделка завершается.
Цифры на балансе уменьшаются при открытии позиции и увеличиваются при закрытии сделки. И все бы ничего, если бы не неприятный эффект потери реальности происходящего, когда мы забываем, что эти цифры – реальные деньги.
Когда мы садимся торговать, наш настрой оптимален, мы еще не уставшие, эмоционально стабильные и максимально рассудительные. В процессе торговли наше психологическое состояние меняется, мы поддаемся эмоциям, вызванным закрытием удачных или неудачных сделок.
Мы видим меняющийся баланс, но это лишь цифры. Как результат, повышение вероятности завышения рисков в процессе торговли, нарушение правил стратегии, пренебрежение влиянием своего эмоционального состояния на трейдинг.
«Самое эффективное средство не ощущать трейдинг как компьютерную игру с виртуальной валютой – делать перерывы во время торговли»
Подобную тактику можно сравнить с профилактикой автомобиля: если не менять в моторе масло, через некоторое время с ним могут произойти серьезные проблемы, которые выльются во внушительный счет за ремонт. Если же периодически менять масло, то машина просто будет продолжать хорошо работать. Никакого фейерверка после замены масла мы не увидим, машина не станет быстрее или мощнее. Единственная наша награда за своевременную замену масла в двигателе – отсутствие проблем с автомобилем.
Так и с перерывами в трейдинге – наградой будет не выдающийся финансовый результат, а отсутствие глупых потерь.
Планируя перерывы, нужно учитывать свои личные особенности: работоспособность, утомляемость, эмоциональную возбудимость и стиль торговли. Чем более расслабленный у вас процесс трейдинга, тем реже можно устраивать перерывы.
Например, если вы занимаетесь скальпингом[3], то лучше позволять себе отдыхать каждые полчаса-час. Если вы работаете с более продолжительными сделками, то можно рассмотреть вариант перерывов через каждые час-полтора.
Остановка торговли и смена деятельности обязательны. Не нужно себя обманывать, что открывать позиции вы не станете, а просто понаблюдаете за графиками. Нет! Нужно переключиться, отдохнуть, отвлечься, вернуть себе объективный взгляд при оценке рынка. Просто поставьте себе будильник на телефоне, и вы никогда не пропустите перерыв. А вот сможете ли вы оторваться от экрана после звонка – вопрос самодисциплины.
В перерыв выйдите на улицу, прогуляйтесь, пообедайте, поиграйте с ребенком. Лучше, если ваш способ отдыха будет не связан с компьютером. Если вам совсем нечем заняться кроме компьютера, тогда просто посмотрите интересное видео на ютубе.
Отдыхайте столько, сколько вам нужно. Помните, что главное – не потерять ощущение реальности во время торгов, всегда оставаться трезвым и спокойным. Цифры на экране – это ваши деньги, которые, вполне вероятно, достались вам не настолько просто, чтобы бездумно их потерять. Трейдинг – это серьезный процесс, это не игровые автоматы, в которые закидываются монетки. Лудомания и азарт в трейдинге недопустимы.
Если вы уверены, что не устали и не потеряли ощущение объективности, все равно делайте обязательные перерывы во время торговли. Мысли, подталкивающие вас заключить еще пару сделок, а только после этого уйти на перерыв, нужно гнать из головы любыми способами. Вы будете убеждать себя, что рынок только-только запустился во всю мощь, что будильник прозвенел слишком рано, что вы сейчас заработаете огромную сумму… не поддавайтесь! Это очень опасные мысли. Звонит будильник – встаньте и отправляйтесь отдыхать.
Если вы все-таки решите остаться за компьютером, то точно попадетесь в ловушку:
– раздражительность из-за того, что рынок никак не предлагает хорошего сигнала, выведет трейдера из стабильного психологического состояния и приведет его ко всему многообразию соответствующих проблем. К моменту формирования рыночных обстоятельств, подходящих для заключения долгожданной сделки, трейдер окажется в нестандартном для себя психологическом состоянии;
– любая спорная рыночная ситуация будет рассматриваться в качестве подходящих обстоятельств для заключения сделки. Трейдер будет готов идти на компромиссы, закрывать глаза на нюансы и неоднозначные рыночные условия, чтобы как можно скорее открыть долгожданную позицию и после этого сразу уйти на перерыв.
«Еще одну сделочку – и закончу», «Вот-вот появится возможность для входа» – подобные убеждения ведут к проблемам в торговле и выработке вредной привычки.