Светлана Валерьевна Иванова
Банкротство граждан: подборка примеров судебной практики
1. Заявление о признании гражданина банкротом оставлено без движения
На основании пункта 1 статьи 44 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» если арбитражным судом при рассмотрении вопроса о принятии заявления о признании должника банкротом устанавливается, что оно подано с нарушением требований, предусмотренных статьями 37–41 данного Федерального закона, выносится определение о его оставлении без движения.
1.1. Не представлены доказательства внесения денежных средств на депозит суда в сумме 25 000 руб
Согласно пункту 3 статьи 20.6 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» вознаграждение, выплачиваемое финансовому управляющему в деле о банкротстве гражданина, состоит из:
– фиксированной суммы – 25 000 руб. единовременно за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве;
– суммы процентов.
В соответствии с абзацами два и три пункта 4 статьи 213.4 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» указанная фиксированная сумма вносится в депозит арбитражного суда до подачи заявления о признании гражданина банкротом. При этом по ходатайству гражданина-должника арбитражный суд вправе предоставить ему отсрочку внесения этих средств сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании его банкротом.
Так, по делу № А07-38788/2018 должником-заявителем было заявлено соответствующее ходатайство. «Вместе с тем указанное ходатайство … надлежащим образом не обоснованно, объективные причины, препятствующие внесению денежных средств в депозит …, не указаны и документально не подтверждены, равным образом, как и не обосновано, какие обстоятельства возникнут в будущем и позволят ей внести денежные средства в депозит … При этом … удовлетворение ходатайства о предоставлении отсрочки является правом, а не обязанностью арбитражного суда». Заявителю предложено представить в суд доказательства, подтверждающие наличие имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве[1].
На основании пункта 4 статьи 213.5 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсные кредиторы и уполномоченные органы при подаче заявления о признании гражданина банкротом также вносят в депозит суда фиксированную сумму вознаграждения финансовому управляющему. Однако по делу № А60-52265/2016, инициированному кредиторами, доказательства внесения денежных средств на депозит суда при подаче заявления представлены не были[2].
1.2. Не приложены документы
В соответствии с пунктом 3 статьи 213.4 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению гражданина-должника о признании его банкротом должен быть приложен ряд перечисленных (в этом пункте) документов. Между тем, некоторые должники-заявители не представили:
а) документы, подтверждающие наличие задолженности, основание её возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объёме:
– дело № А07-24173/2016: не представлен пакет документов по одному из кредиторов, который указан в заявлении гражданина-должника и описи его кредиторов[3];
– дело № А07-19728/2018: не представлены договора с банками[4];
– дело № А07-33278/2018: не представлена копия кредитного договора[5];
– дело № А07-38788/2018: должник должен доказать также и свою неспособность удовлетворить требования кредиторов. Должник находится в браке. «…Однако какие-либо сведения о супруге – о факте его трудоустройства, о размере его дохода, о составе общего имущества, титульным владельцем которого он является – … не указываются и документально не подтверждаются»;
– дело № А07-15682/2019: не представлены договора, справка микрофинансовой организации о размере задолженности на дату обращения в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом; также некоторые справки кредиторов были «старые», т.е. не отражали размер задолженности должника-заявителя на момент подачи заявления в суд[6];
– дело № А56-6135/2019: не представлены справки о задолженности от кредиторов на дату подачи заявления[7];
– дело № А78-770/2018: «из документов, подтверждающих наличие задолженности, должником представлены только: кредитный договор … и письмо … В заявлении и в списке кредиторов и должников гражданина отсутствуют сведения о расшифровке задолженности, не указаны: основной долг, пени, штрафы и т.д.»[8].
б) документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом:
– дело № А07-33278/2018: выписка из ЕГРИП от 25.10.2018 г. вместе с остальными документами представлена нарочно 08.11.2018 г., т.е. с нарушением срока «свежести»;
– дело № А07-38788/2018;
– дело № А40-12639/2016[9];
–дело № А78-770/2018;
в) копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии):
– дело № А54-3545/2020: суд предложил представить, в том числе, «ответы из регистрирующих органов о наличии/отсутствии недвижимого имущества на территории Российской Федерации, а также о наличии/отсутствии транспортных средств»[10];
– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;
г) копии документов о совершавшихся гражданином в течение трёх лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трёхсот тысяч рублей (при наличии) – дело № А56-6135/2019: выписка из Единого реестра прав недвижимости и справки государственных органов о наличии / отсутствии транспортных средств за три года до даты обращения в суд;
д) выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии) – дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;
е) сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом:
– дело № А07-19728/2018;
– дело № А07-33278/2018: не приложены сведения за 2016 год. При этом из приложенного к заявлению письма территориального органа ФНС России следует, что сведения о доходах за указанный год в базе данных отсутствуют. Вместе с тем, из приложенных к заявлению документов следует, что в 2016 году должник-заявитель работал, в связи с чем, он не лишён права получить сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за 2016 год непосредственно у работодателя;
– дело № А07-15682/2019: справки 2-НДФЛ;
– дело № А07-25470/2019: не представлены сведения за 2017, 2016 годы. Не представлена копия трудовой книжки за данный период[11];
– дело № А07-33852/2019: к заявлению такие сведения не приложены[12];
ё) выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии):
– дело № А07-33278/2018: по одному из счетов приложена выписка за период с 20.09.2015 г. по 31 декабря 2017 г., тогда как заявление в арбитражный суд поступило 08 ноября 2017 г.;
– дело № А07-25470/2019: согласно справке банка у должника десять вкладов, а справки-выписки даны только по шести;
– дело № А56-6135/2019: не представлена «… также справка налогового органа об открытых счетах (обязательно) или справку об отсутствии»;
– дело № А78-770/2018;
ж) сведения о состоянии индивидуального лицевого счёта застрахованного лица:
– дело № А07-33852/2019: «получить сведения о состоянии индивидуального лицевого счета могут застрахованные граждане, обратившись в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации»;
– дело № А40-12639/2016;
– дело № А56-6135/2019: не представлена «выписка из Пенсионного фонда Российской Федерации, … – Форма СЗИ-5 или справку об отсутствии. Представленная справка датирована 13.11.2018» (заявление о признании гражданина банкротом подано 25.01.2019 г.);
з) копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака):
– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;
– дело № А78-770/2018;
и) копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трёх лет до даты подачи заявления (при наличии):
– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;
– дело № А78-770/2018;
й) копия брачного договора (при наличии):
– дело № А54-3545/2020;
– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;
– дело № А78-770/2018;
к) копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трёх лет до даты подачи заявления (при наличии):
– дело № А54-3545/2020;
– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;
– дело № А78-770/2018;
л) копия свидетельства о рождении ребёнка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном:
– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии: при наличии несовершеннолетних детей справки Формы №7 и №9 о месте регистрации несовершеннолетних детей»;
– дело № А78-770/2018;
м) документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина:
– дело № А07-33852/2019: так как в тексте заявления о признании должника банкротом должник-заявитель указывает, что сделок с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше 300 000 руб. в течение трёх лет до даты подачи заявления не совершал, а из описи имущества гражданина следует, что движимое и недвижимое имущество отсутствует, то в подтверждение заявителю надлежит представить: справки из ГИБДД, Гостехнадзора, ГИМС МЧС России о наличии/отсутствии транспортных средств, самоходных машин, маломерных судов за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом; выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП) за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
– дело № А40-12639/2016: конкретное решение районного суда;
– дело № А54-3545/2020: суд предложил представить, в том числе, «справку о наличии/отсутствии судимости; копию свидетельства о рождении должника; справку о получаемых должником пособиях/пенсиях; справку о составе семьи; сведения о регистрации ребенка»;
– дело № А78-770/2018: «Из заявления следует, что должник предпринимательскую деятельность не осуществляет, в официально зарегистрированном браке не состоит, имеет на иждивении несовершеннолетнего сына …, который с должником не проживает. Вместе с тем, документы, подтверждающие указанные сведения, к заявлению не приложены».
Согласно пункту 19 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 г. № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» должник при обращении с заявлением о признании его банкротом обязан помимо внесения в депозит суда денежных средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему приложить к заявлению доказательства наличия у него имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве. Если их не представить, заявление будет оставлено без движения с последующим возвращением при непредставлении их в установленный срок. Между тем:
– дело № А07-38788/2018: «Однако в рассматриваемом случае доказательства, подтверждающие наличие у нее имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве, Заявителем к поступившему на рассмотрение … заявлению не приложены»;
– дело № А07-33852/2019: «… доказательства наличия у заявителя имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве, не приложены, не указан источник финансирования расходов по делу о банкротстве. Напротив, в своем заявлении о признании гражданина несостоятельным (банкротом) заявитель указывает, что какого-либо имущества не имеет, не работает». Также суд полагает, что несоблюдение указанных требований является самостоятельным основанием для оставления заявления гражданина о признании несостоятельным (банкротом) без движения;
– дело № А23-734/2018: «…заявителем не представлено доказательств наличия у него имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве. Необходимые денежные средства могут быть внесены на депозитный счёт Арбитражного суда Калужской области»[13]. Кстати, суд затем принял заявление должника о признании его несостоятельным (банкротом) и назначил судебное заседание по проверке обоснованности этого заявления на 22.03.2018 г.[14]. Но 22.03.2018 г. судебное разбирательство было отложено на 05.04.2018 г.[15]. Судья, выслушав участников судебного заседания (в том числе кредитора, который считал действия должника недобросовестными; указал на наличие в отношении должника уголовного дела по признакам мошенничества; просил суд отказать в признании гражданина должника банкротом) и исследовав материалы дела, обязал должника представить в суд сведения о размере ежемесячного дохода с учётом сведений о трудоустройстве и установления опеки над несовершеннолетними детьми на платной основе;
– дело № А54-3545/2020: суд предложил представить, в том числе, «документальные доказательства наличия имущества, достаточного для финансирования процедуры банкротства»;
– дело № А79-12803/2019: «не приложены доказательства наличия у должника имущества, достаточного для возмещения судебных расходов в связи с настоящим делом о банкротстве»[16]. Заявитель представил гарантийное письмо от организации, изучив которое суд пришёл «к выводу о непредставлении надлежащих доказательств, обосновывающих вероятность обнаружения в достаточном объёме имущества, за счёт которого могут быть покрыты расходы по делу о банкротстве, поскольку гарантийное письмо не является таковым доказательством»[17].
1.3. Иные причины
1.3.1. Не указаны необходимые сведения
Дело № А56-71378/2015: «в заявлении не указано место жительства должника, не представлены документы с указанием сведений о месте жительства должника (пункт 3 части 2 статьи 125 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Представлена некачественная копия документа, источник происхождения которого неизвестен»[18].
Дело № А07-19728/2018: «Заявитель не указал – совершал ли сделки в течение трёх лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами на сумму свыше трехсот тысяч рублей».
В соответствии с пунктом 2 статьи 213.6 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в случае, если в рамках рассматриваемого дела затрагиваются права несовершеннолетнего лица, арбитражный суд привлекает к участию в рассмотрении дела о банкротстве гражданина орган опеки и попечительства
Должники-заявители, имеющие несовершеннолетних детей, не представили сведения о наименовании и/или месте нахождения органа опеки и попечительства:
– дело № А07-33278/2018;
– дело № А07-15682/2019;
– дело № А78-770/2018: «В настоящем деле судом установлено наличие у должника несовершеннолетнего ребёнка, что является основанием для привлечения к участию в деле в качестве лица, участвующего в деле о банкротстве (статья 34 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), органа опеки и попечительства. Между тем, сведения о месте жительства ребёнка к заявлению не приложены».
1.3.2. Не представлены доказательства направления копии заявления
Исходя из положения части 3 статьи 125 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявитель обязан направить другим лицам, участвующим в деле, копии заявления и прилагаемых к нему документов, которые у них отсутствуют, заказным письмом с уведомлением о вручении. А в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации – приложить к заявлению уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление.
Согласно пункту 4 статьи 37 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» гражданин-должник обязан направить копии заявления конкурсным кредиторам, в уполномоченные органы.
Не выполнили указанные требования и не направили указанные документы:
а) в адрес кредитора:
– дело № А07-33278/2018: из приложенного к заявлению письма банка суд установил, что право требования задолженности банк уступил новому кредитору. В связи с чем, заявителю надлежало уточнить заявление и Список кредиторов и должников гражданина в части указания нового кредитора; направить копию заявления в адрес этого кредитора, а доказательства отправки (почтовую квитанцию) представить в суд;
– дело № А78-770/2018: «К заявлению должником приложена почтовая квитанция о направлении … по адресу …, который не соответствует адресу указанного юридического лица по данным из единого государственного реестра юридических лиц и кредитного договора …. Таким образом, обязанность, … не исполнена, ввиду того, что заявление и приложенные к нему документы не направлены в адрес единственного конкурсного кредитора»;
б) в адрес уполномоченного органа:
– дело № А21-6239/2019: в Управление Федеральной налоговой службы по Калининградской области [19];
– дело № А56-6135/2019: в Управление налоговой службы по месту регистрации должника;
– дело № А76-25378/2019: в Инспекцию ФНС по Ленинскому району г. Челябинска [20];
в) в адрес органа опеки и попечительства по месту регистрации несовершеннолетнего:
– дело № А07-33278/2018: почтовую квитанцию;
– дело № А07-15682/2019: почтовую квитанцию;
– дело № А56-6135/2019: уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление.
1.3.3. Документы подписаны ненадлежащим лицом
Дело № А07-24173/2016: «Заявление … о признании ее несостоятельным (банкротом) подписано от имени заявителя представителем по доверенности … К заявлению приложена копия нотариальной доверенности … Между тем, представленная копия доверенности не отвечает требованиям к ее заверению» (пункт 1 статьи 37 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 22.12.2005 г. № 99 «Об отдельных вопросах практики применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации»).
Списки кредиторов и должников гражданина [21] и Опись имущества гражданина[22] подписаны не гражданином лично (достоверность и полнота сведений гражданином-должником не подтверждена), а:
– дело № А07-15682/2019: представителем гражданина;
– дело № А07-33852/2019: представителем по доверенности.
Источники к разделу 1:
[1] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 27.12.2018 г. по делу № А07-38788/2018 об оставлении заявления о признании гражданина несостоятельным (банкротом) без движения (судья Симахина И. В.) – по инициативе должника; дело рассматривается в первой инстанции 2 года 8 месяцев 27 дней (на 20.09.2021 г.);
[2] Определение Арбитражного суда Свердловской области от 02.11.2016 г. по делу № А60-52265/2016 об оставлении заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) без движения (судья Савицкая К. А.) – по инициативе кредиторов; дело рассматривается в первой, апелляционной и кассационных инстанциях 4 года 10 месяцев 23 дня (на 20.09.2021 г.);
[3] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 03.11.2016 г. по делу № А07-24173/2016 об оставлении заявления без движения (судья Чернышева С. Л.) – по инициативе должника; дело рассмотрено за 11 месяцев 29 дней; процедура реализации завершена освобождением гражданина от исполнения обязательств (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[4] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 13.07.2018 г. по делу № А07-19728/2018 об оставлении заявления без движения (судья Кулаев Р. Ф.) – по инициативе должника; дело рассматривается в первой инстанции 3 года 2 месяца 9 дней (на 20.09.2021 г.);
[5] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 12.11.2018 г. по делу № А07-33278/2018 об оставлении заявления без движения (судья Решетников С. А.) – по инициативе должника; рассмотрение дела завершено за 2 года 7 месяцев 8 дней (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[6] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 30.05.2019 г. по делу № А07-15682/2019 об оставлении заявления без движения (судья Решетников С. А.) – по инициативе должника; рассмотрение дела завершено за 1 год 8 месяцев 11 дней освобождением гражданина от исполнения обязательств (дата обращения: 20.09.2021 г.).;
[7] Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 31.01.2019 г. по делу № А56-6135/2019 (судья Рогова Ю. В.) – по инициативе должника; дело рассмотрено за 1 год 4 месяца 11 дней; процедура реализации имущества завершена с применением правила об освобождении гражданина от обязательств (дата обращения: 20.09.2021 г.).;
[8] Определение Арбитражного суда Забайкальского края от 24.01.2018 г. по делу № А78-770/2018 об оставлении заявления гражданина без движения (судья Архипенко Т. В.) – по инициативе должника; дело рассмотрено за 10 месяцев 14 дней; реализация имущества гражданина завершена освобождением гражданина от исполнения обязательств (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[9] Определение Арбитражного суда города Москвы от 02.02.2016 г. по делу № А40-12639/2016 (судья Гончаренко С. В.) – по инициативе должника; рассмотрение дела завершено за 5 лет 2 дня (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[10] Определения Арбитражного суда Рязанской области по делу № А54-3545/2020 (судья Белов Н. В.): (1) от 04.06.2020 г. об оставлении заявления о признании гражданина несостоятельным (банкротом) без движения; (2) от 06.07.2020 г. о продлении срока оставления заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) без движения; (3) от 28.07.2020 г. о продлении срока оставления заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) без движения; (4) от 25.08.2020 г. о продлении срока оставления заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) без движения – по инициативе должника; рассмотрение дела завершено за 1 год 1 месяц 22 дня освобождением гражданина от исполнения обязательств (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[11] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 31.07.2019 г. по делу № А07-25470/2019 об оставлении заявления без движения (судья Кулаев Р. Ф.) – по инициативе должника; дело рассмотрено за 1 год 6 месяцев 6 дней (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[12] Определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 17.10.2019 г. по делу № А07-33852/2019 об оставлении заявления без движения (судья Сафиуллина Р. Н.) – по инициативе должника; дело рассмотрено за 9 месяцев 19 дней; процедура реализации имущества гражданина завершена освобождением гражданина от исполнения обязательств (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[20] Определение Арбитражного суда Челябинской области от 26.07.2019 г. по делу № А76-25378/2019 (судья Осипов А. А. в порядке взаимозаменяемости с судьёй Хаванцевым А. А.) – по инициативе должника; дело рассмотрено за 10 месяцев 30 дней; процедура реализации имущества завершена с применением правила об освобождении гражданина от дальнейшего исполнения требований кредитора (дата обращения: 20.09.2021 г.);
[21] Приказ Минэкономразвития России от 05.08.2015 г. № 530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом» (Зарегистрировано в Минюсте России 26.08.2015 г. 38699);
[22] Приказ Минэкономразвития России от 05.08.2015 г. № 530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом» (Зарегистрировано в Минюсте России 26.08.2015 г. 38699).