Татьяна Лукашевич
Биржа для блондинок
Обустраиваем свое рабочее место
Если ты думаешь, что для трейдинга тебе понадобится лишь обычный ноутбук или iPad, то глубоко заблуждаешься. Твое рабочее место должно быть оборудовано по всем правилам.
Не забывай, тебе придется просматривать много графиков и анализировать различные паттерны (сочетания данных). К тому же во время торговли цена постоянно движется, котировки мелькают с огромной скоростью, следовательно, нагрузка на глаза будет весьма высокой. Поэтому сразу позаботься о парочке больших качественных мониторов с диагональю не менее 21 дюйма (52 см) и о хорошем освещении, иначе через несколько лет тебе придется надеть очки. Чем больше мониторов, тем за бóльшим количеством графиков ты сможешь наблюдать одновременно и тем быстрее определишь подходящий момент для входа в позицию. Еще надо разместить стаканы (таблицы заявок на покупку и продажу) и таблицу с рабочими инструментами.
Ты спросишь: почему надо размещать много графиков? Конечно, если ты торгуешь один-единственный инструмент, например фьючерс на индекс РТС, то достаточно расположить только его график и стакан. В этом случае тебе хватит и одного монитора. Но это не совсем правильно, недаром большинство профессионалов торгуют несколько инструментов одновременно, и если по одному из них у тебя будет минус, то по другому, возможно, и плюс. Таким образом, итоговый результат за день может сложиться с положительным значением.
Например, ты отобрала 10 акций, у которых, на твой взгляд, есть подходящие точки входа. Тебе надо за ними наблюдать и, когда цена достигнет нужного тебе уровня, быстро войти в позицию. Пока будешь на своем ноутбуке переключать окна, ты рискуешь опоздать и войти по худшей цене, а значит, либо с бóльшим риском, либо меньшим количеством. К тому же хорошо иметь окошко с новостями. А также посматривать на график нефти, так как наш рынок очень от нее зависим – к сожалению, у России сырьевая экономика и бюджет страны в значительной степени состоит из налоговых платежей крупных нефтяных и газовых компаний. Торгуя на американском рынке, ты сможешь отбирать гораздо больше акций, например 40. Теперь понимаешь, почему одного монитора явно недостаточно?
Но как торговать без любимой кошечки или собачки? Им тоже надо выделить маленькое окошко – для хорошего настроения.
Удобное кресло также является необходимым атрибутом, ведь главное в работе трейдера – не просто нажимать на кнопки, а ждать, ждать, ждать своей точки входа. Так что чем комфортнее ты будешь располагаться, тем меньше у тебя будут уставать спина и еще одно место, вот только не знаем, как оно называется на литературном языке? Ну, то место, на котором сидят! Правильно! Она тоже не будет уставать. А во всех книгах по психологии написано – прежде всего, надо любить себя!
Итак, вперед, в магазин – за креслом и мониторами! Трейдинг – это серьезная работа, и относиться к ней надо соответственно.
Выбираем актив для торговли
Наверняка еще в школе на уроках обществоведения ты слышала такие слова, как «акция» и «облигация». Но вряд ли что-либо знаешь о «фьючерсах» и тем более «опционах». Эти термины могут поставить тебя в тупик, а «страйк» или «пут» – даже напугать. И ты решишь, что трейдинг – только для очень умных и финансово образованных.
Давай разбираться.
Облигация – подобна маминой шубе, пропахшей нафталином от долгого пребывания в шкафу. Там ее и оставь: для активного трейдинга это совсем неподходящий актив.
Акция – очень подходящий инструмент и для собственно трейдинга, и для обучения ему, но только ликвидная, т. е. которую можно легко продать или купить. К сожалению, если предприятие обанкротится, то цена акции может упасть в ноль, как это было в случае с ОАО «НК ЮКОС». 1 августа 2006 г. «ЮКОС» был объявлен банкротом, и 21 ноября 2007 г. компанию ликвидировали. Многие акционеры потеряли все свои деньги. Зато у акции есть приятный бонус: напоминаем, что такие крупные компании, как Сбербанк, «Газпром», «Норникель», «Сургутнефтегаз» и т. п., платят дивиденды. Ты можешь просто подкупать их акции каждый месяц, и лет через десять соберешь солидный портфель с ежегодной выплатой дивидендов.
Фьючерс – это контракт, фиксирующий условия продажи или покупки базового актива, который не может обанкротиться, потому что сахар, нефть, газ всегда кому-то нужны. Фьючерсы – очень ликвидный инструмент на американском рынке. А на российском рынке, еще таком юном в историческом ракурсе, самым ликвидным инструментом является контракт на фьючерс индекса РТС. У фьючерсов есть ГО (гарантийное обеспечение) и новый график каждые три-шесть месяцев, который является как бы продолжением предыдущего. Ну и что? ГО дает возможность с маленьким капиталом торговать большее количество контрактов, чем ты смогла бы с небольшим депозитом. Просто более внимательно относись к рискам, а сам принцип торговли от этого не меняется. Очень хороший инструмент, как для торговли, так и для обучения трейдингу, вследствие низкой комиссии брокера
Опционы – право купить или продать базовый актив по заранее оговоренной цене. В качестве базового актива может выступать акция, товар, валюта. Опционы – прекрасный инструмент для заработка, но вначале тебе надо освоить торговлю акциями или фьючерсами. Так что не забивай себе голову раньше времени – решать проблемы будем поэтапно. Если поймешь, что трейдинг – это твое дело, тогда и будешь вникать в опционы более подробно.
Валютная пара – это две валюты, которые образуют валютный курс и являются объектом торговой операции. Собственно, когда ты покупаешь в банке доллары или евро, то производишь операцию обмена с валютной парой USD/RUB или EUR/RUB. А Forex (сокращение от FOReign EXchange) в переводе с английского – «международный валютный обмен». В отличие от фондового, рынок Forex работает круглосуточно. Поэтому даже глубокой ночью, если тебя посетит бессонница, ты всегда можешь поторговать валютами: евро, долларом США, английским фунтом стерлингов, швейцарским франком, японской иеной. Они образуют наиболее торгуемые на рынке Forex пары: GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY. Также твоему вниманию предлагаются более экзотичные валюты – канадский доллар, австралийский доллар, новозеландский доллар и, соответственно, валютные пары USD/CAD, AUD/USD и NZD/USD. На рынок Forex приглашают в Интернете почти повсеместно, обещая кредитное плечо 1:100 и даже больше. Это самый опасный момент при торговле на таком, казалось бы, простом и доступном рынке. Научись сначала понимать и правильно определять свои риски, находить точку входа на графиках и только потом возвращайся на Forex для торговли с сотым плечом.
Таким образом, при заключении брокерского договора об обслуживании тебе надо всего лишь сообщить брокеру, чем именно ты хочешь торговать. Он поставит в нужных местах галочки в договоре, предоставив тебе доступ к биржевым площадкам, и вперед! Go ahead!
Лонги и шорты
Очень надеемся, что еще со старших классов ты помнишь: цена акций должна расти, так как компании развиваются и их капитализация увеличивается. Самый правильный и логичный способ заработка в этой ситуации – купить акции дешево, подождать какое-то время и продать дорого, т. е. совершить самую настоящую спекуляцию. Для этого нам надо открыть длинную позицию (лонг), подождать, пока цена вырастет, а затем продать базовый актив по более высокой цене, оставив прибыль себе. Причем термин «лонг» вовсе не означает, что держать акции мы будем долго. Это всего лишь обозначение покупки, а время удержания позиции зависит от стратегии, которую ты выберешь, и может варьироваться от одной секунды (скальпинг) до нескольких лет (инвестирование). На рис. 1 это разница между ценой в точке 2 и в точке 1:
110 руб. – 85 руб. = 25 руб. прибыли.
Однако бывают непростые для мировой экономики времена, когда рынки довольно долго падают и цена акций уменьшается. Как зарабатывать в периоды кризисов, если конечная цена акций окажется ниже той, по которой мы купили? Для этого хитрые спекулянты придумали так называемые короткие позиции (сокращенно шорт) – в них мы вначале продаем базовый актив, а затем выкупаем его по более низкой цене, опять же оставив прибыль себе. На этом самом месте у новичков возникает естественный вопрос: «А что мы будем продавать, если у нас ничего нет?»
К счастью, у нас есть брокер! Именно он и даст нам в долг – нет, не деньги, а сами акции, которые мы сможем продать по более высокой цене, а затем выкупить, когда цена опустится. Таким образом, в коротких продажах брокер ссужает нас ценными бумагами за определенное вознаграждение (проценты), и мы возвращаем долг тоже бумагами. Что мы с ними делали за этот период времени, по какой цене продавали и выкупали, ему все равно – главное, отдать ему столько же акций, сколько и одалживали.
На рис. 1 мы продали акции Сбербанка по цене 110 руб. в точке 2 и выкупили по цене 95 руб. в точке 3. Итого наша прибыль от короткой продажи составила 15 руб.
Для лучшего понимания представь, что тебе надо пойти на свидание, а красивого платья у тебя нет. Ты заимствуешь его у доброй подруги, свидание проходит на высшем уровне, а затем ты возвращаешь платье обратно. Твоя прибыль в данном случае – удачно прошедшее свидание, а платья у тебя как не было, так и нет, однако все счастливы. А счастье – это состояние души, к которому надо стремиться, несмотря на падающие рынки, даже во времена самых сильных кризисов.
Чип и Дейл или Бид и Аск
Знаешь ли ты, чем отличаются Чип и Дейл от Бида и Аска?
Ты не поверишь, насколько все просто. Чип и Дейл – это смелые бурундуки, которые спешат на помощь, а Бид и Аск – это спрос и предложение.
Чипа и Дейла объединяют совместные благородные дела, а Бида и Аска – спред.
Бид – цена спроса (по какой цене ты хочешь купить сегодня помидоры на рынке?).
Аск – цена предложения (по какой цене вон та вредная тетка в валенках хочет тебе помидоры продать?).
А теперь вместо помидоров представь акции.
Спред – это разница между Бидом и Аском, т. е. цена предложения минус цена спроса.
На рис. 2 спред достаточно велик:
1015,0 – 938,4 = 76,6 руб.
У голубых фишек спред небольшой. На рис. 3 изображен 5-минутный график «Роснефти», где спред составляет:
251,84 – 251,73 = 0,11 руб., или 11 коп.
Видишь разницу между ликвидной акцией и неликвидной? 76,6 руб. и 11 коп.!
Ты спросишь нас: «А при чем здесь Чип и Дейл?»
Ответим откровенно: совершенно ни при чем! Просто нам подумалось: вдруг ты уже стала засыпать над новыми для тебя терминами, такими как «спред», «бид», «аск» и т. п. А тут ты от неожиданности удивилась, а значит, взбодрилась и проснулась. Не спи, будем учиться дальше!
