Алексей Сергеевич Протасевич
Первые шаги в профессии финансовый советник – 28 советов
Предисловие
Вы хотите изменить что-то в своей жизни, но не знаете, как это сделать? Вы всегда хотели начать бизнес, но, как и большинство людей думаете, что для этого нужен стартовый капитал и большие связи?
Вам от 23 до 60 лет? Вы любите людей, любите общаться с ними и считаете своим долгом помочь всем, кому-только сможете?
Вы всегда хотели путешествовать, но дальше Черного моря на российском побережье никуда не выезжали? Вы хотите хорошо зарабатывать, но при этом не хотите вкалывать на шахте или на заводе?
В общем вы всегда хотели хорошо жить, работать с удовольствием, путешествовать, общаться с умными успешными людьми и при этом хорошо зарабатывать, но не знали, как это сделать и как этого можно достичь. Тогда вы попали читаете нужную книгу, и я расскажу, как вы можете осуществить свои мечты.
В данной книге посвященной профессии финансового консультанта (советника) я даю 28 практических советов для начинающих в данной профессии, а также делюсь ценным опытом, полученным на этапе становления в профессии финансового консультанта (советника).
Если вы хотите построить свое будущее, помочь своей семье, своим детям и даже внукам, то предлагаю прочесть данную книгу. Уверен здесь вы найдете ответы, на интересующие вас вопросы.
На сегодняшний день профессия независимого финансового консультанта (советника) практически неизвестна в России, и людей данной профессии можно насчитать около 1.000-1.500 человек на всю страну.
Но профессия уже набирает обороты, а в ближайшем будущем станет одной из самых востребованных и высокооплачиваемых. Для развития данной профессии, а также для популяризации ее в России, я написал данную книгу.
Идея написать данный труд появилась в то время, когда я сам проходил этот нелегкий, тернистый путь освоения профессии финансового консультанта (советника). Поискав на просторах интернета литературу, которая бы давала практические советы, для освоения данной профессии, я не обнаружил ничего похожего и не нашел ответы на свои вопросы, которые были бы собраны в одной книге.
Чтобы сделать каждый следующий шаг и продвинуться вперед на своем пути освоения профессии, мне приходилось обращаться к старшим товарищам и коллегам по новой профессии.
В итоге, дабы облегчить путь по освоению профессии финансового консультанта (советника) новыми энтузиастами, была написана эта книга, в которой изложены практические советы, при выполнении которых, читатель действительно добьется результата на этапе становления в профессии.
Уверяю вас, что, выполняя эти простые советы, вы действительно продвинетесь вперед и вам будет легче освоить профессию. Естественно, необходимо большое желание и уверенность в себе, остальное получится само собой. Все советы, рекомендованные в данной книге взяты из личного опыта, и доказали свою пользу на практике.
Как попасть в профессию
В сентябре 2016 года я читал книгу Владимира Авденина – «Как составить личный финансовый план» и пришел к выводу, что мне нужно открыть контракт накопительного страхования жизни. В то время. Когда я дочитал книгу, в конце была указана электронная почта автора и призыв связаться для решения вопросов по личному финансовому планированию.
В тот день я написал Владимиру письмо и через пару дней он мне перезвонил. Мы договорились о встрече. Тогда я не имел представления, что встречаюсь с одним из лучших финансовых советников в России.
Встреча прошла плодотворно: я получил исчерпывающие ответы на вопросы о построении личных финансов и как-то незаметно разговор пошел уже не о финансах, а обо мне и встреча вместо положенных 1,5 часов продлилась около 3-х часов.
На следующий день я получил от Владимира письмо:
«Здравствуйте Алексей, насколько я могу судить после нашей встречи, Вы деятельный человек, у которого есть деловая жилка – которого не устраивает и нынешние доходы, и те перспективы, которые есть на текущем месте. И есть желание в перспективе многое в жизни изменить.
Однако, как это сделать практически? Ведь чтобы реализовать себя в ином профессиональном качестве, потребуется обучение, возможно длительное и дорогое. Если планировать создание бизнеса, нужен стартовый капитал.
Это серьезные преграды, которые осложняют путь вперед. Присмотритесь к бизнесу, которым занимаюсь я; это бизнес финансового консалтинга. Рынок пока почти пуст, стартовый капитал не требуется.
Нужно пройти обучение, которое я могу предоставить, если у Вас будет желание пойти этим путем. Наконец, Вы можете спокойно "совмещать" два направления, текущую работу, и свой бизнес – до той поры, когда можно будет оставить службу, если Вы добьетесь достаточных успехов в новом направлении.
Однако прежде нужно понять, насколько эта область Вам близка и интересна. Пожалуйста, прочтите книгу в приложении. Она интересна и очень полезна для любого делового человека. И она рассказывает об очень важной части нашей профессии – о страховании жизни.
Однако не стоит думать, что все чем занимается независимый финансовый советник – это только лишь страхование жизни.
За пределами этого понятия есть еще много важного и интересного, о чем имеет смысл поговорить позже.
Однако страхование жизни – это основа всего, это как фундамент для здания; именно крепкая основа обеспечивает семьям стабильность, и реализацию намеченных планов.
Если вы любите, и умеете общаться с людьми – Вам будет комфортно в бизнесе финансового консультанта (советника), Вы будете с удовольствием заниматься этим, и хорошо зарабатывать. Вы сможете сделать в этой области прекрасную карьеру, и получать огромное удовольствие, понимая, насколько доброе и нужное дело Вы делаете для людей.
Так я начал свой путь освоения профессии финансового консультанта (советника).
Вывод таков, если, прочитав предисловие и начало книги вы поняли, что хотите осваивать и развиваться в профессии финансового консультанта – найдите себе хорошего наставника и учитесь у него.
У меня это получилось случайно, вы же можете связаться с любым успешным финансовым консультантом и попроситься в ученики.
Совет № 1 «Поймите, что это дело всей жизни»
«Вы не станете великим, если вы не увлечены своим делом, кем бы вы ни были: спортсменом, ученым, родителем или предпринимателем».
Энтони Роббинс
Первое, самое главное и важное – осознать, что профессия независимого финансового консультанта (советника) – это профессия для вас. У вас должна быть огромная внутренняя уверенность, что данная профессия – это то, чему бы вы хотели посвятить свою жизнь.
Утром вставая и идя на встречу с клиентом, вы не должны чувствовать усталость или дискомфорт, профессия должна приходиться вам по душе, как сказал мудрец: «Найди свое любимое дело, и ты не будешь работать ни одного дня в своей жизни».
Конечно же появляется вполне уместный ряд вопросов:
Чем занимается независимый финансовый консультант (советник)?
В чем заключается его профессия?
Что он делает?
Вот небольшое описание профессии независимого финансового консультанта (советника):
Финансовый консультант (советник) помогает семьям и частным лицам разработать, а самое главное осуществить личный финансовый план. Используя все доступные на сегодняшний день финансовые инструменты.
НФС решает финансовые задачи людей и целых семей, помогает разобраться в финансовых проблемах, а также просвещает людей в отношении правил пользования личными финансами, создания личного капитала, обеспечения финансовой безопасности семьи. Финсоветник занимается просветительской работой и воспитывает в клиентах финансовую культуру.
Консультант исходит в своей работе из того, что каждый человек – это индивидуальность, у каждого своя финансовая ситуация, соответственно и подход к решению задач клиента индивидуальный. Финансовый консультант помогает людям решить такие жизненно важные задачи как:
1.Создание личного финансового плана;
2.Обеспечение финансовой безопасности семьи (контракт страхования жизни);
3.Накопление капитала (обеспечения достойного отдыха после завершения карьеры);
4.Создание накоплений для обучения детей;
5.Создание денежного фонда безопасности (на 5-7 месяцев безбедного существования семьи);
6.Создание наследства;
7.Иные задачи клиента во всем своем многообразии от покупки квартиры до создания семейного траста.
Итак, подведем итог – определитесь со своим внутренним я, поймите для себя, что выбрали профессию, которая дает вам гармонию души и тела. Будьте увлечены своим любимым делом.
Совет № 2 «Найдите себе наставника»
«Учитель не открывает истины – он проводник истины, которую каждый ученик должен открыть для себя сам. Хороший учитель – лишь катализатор».
Брюс Ли
Чтобы в полной мере овладеть профессией независимого финансового консультанта (советника), одним из ключевых шагов должен быть шаг по поиску квалифицированного наставника, который владеет профессией на высоком уровне.
Это своего рода учитель, который будет направлять вас на протяжении всего пути по овладению профессией, пока вы не «окрепнете» сами. Найти наставника довольно просто. На сегодняшний день в России я могу выделить следующих:
1)Владимир Авденин – один из лучших советников в России, информацию о нем вы можете получить, перейдя по ссылке.
2)Джозеф Лазерсон – наставник на международном уровне информацию о нем вы можете найти, перейдя по ссылке.
3)Владимир Савенок – генеральный директор консалтинговой компании «Личный капитал».
После того как вы определитесь со своим будущим руководителем, необходимо будет связаться с ним, далее я полагаю, будущий наставник оценит готовы ли вы посвятить себя профессии финансового консультанта и на основании своего заключения даст вам ответ сможет ли он взять «шефство» над вами и помочь добраться до олимпа в профессии.
Итак, подведем итог – изучите профессию, выделите лучших профессионалов. Обратитесь к одному из лучших с просьбой стать вашим наставником.
Совет № 3 «Пройдите базовое обучение, сдайте экзамен, получите сертификат»
«Кто не обучился в юности, того старость бывает скучна» Екатерина Великая.
Далее вам необходимо будет подготовиться в теоретическом направлении, освоить все рабочие термины, слова, погрузиться в обстановку работы финансового консультанта (советника). Для этого я рекомендую вам посмотреть или допустим прослушать какие-то аудио или видео уроки по теме – если не найдете ничего подходящего, напишите мне, я предоставлю вам необходимый материал.
После чего рекомендуется пройти курс по профессии финансовый консультант, например, вы можете воспользоваться моим советом и пройти обучение в компании
LPG
или
.
Обучение проводится постоянно, в очной форме и в форме онлайн курса. Выбирайте то, что вам подходит. Поищите зарубежные курсы, которые можно пройти удаленно.
В ходе обучения вам будет более детально дана вся необходимая информация о профессии и о ее тонкостях, желательно чтобы в этом обучении так же присутствовала львиная доля практики – каждый день обучения начинался и завершался с вопросов и ответов по пройденному материалу. На обучении вам дадут реальные ситуации, и вы будете решать задачи клиента и тренировать свои навыки.
После обучения вы должны сдать промежуточный экзамен и обязательную итоговую проверку ваших знаний. При успешной сдаче, вы получаете сертификат/ диплом, которые дают вам право на оказание услуг в сфере финансово консалтинга на территории России, а может быть и на зарубежном уровне.
Не лишним будет базовое экономическое образование и знание английского языка. Но если его нет не стоит отчаиваться. В России и СНГ, а также за рубежом можно получить достаточно полное, серьезное обучение по профессии финансовый консультант.
Также не забывайте следить за законодательством. Например, для того чтобы стать инвестиционным консультантом используйте закон ЦБ № 397-ФЗ от 20 декабря 2017 года, в котором указаны требования к образованию и деятельности инвестиционного консультанта.
Итак, подведем итог – пройдите начальное обучение, получите базовые знания в профессии. Получите сертификат или диплом подтверждающие ваш профессионализм.