Александр Ключенко
Троллинг телефонных мошенников
Предисловие
С чего началось. У меня старый номер телефона, который я зарегистрировал во многих местах в интернете, поскольку как фрилансер постоянно ищу подработки. В последние годы идет просто лавина мошеннических звонков. Я устал от них отбиваться и однажды подумал: «А почему бы не развлечься и возможно даже заработать»? Я придумал несколько сценариев прикола и стал записывать разговоры мошенников. К сожалению, большинство жуликов быстро раскусывало меня и хорошего пранка не получалось. А еще мой телефон попал в черный список и на него перестали звонить. Тогда я начал покупать симки и регистрировать их номера на сайтах поиска работы, авито, сомнительных магазинах. Почти сразу начинали звонить мошенники. Особенно хорошо действует попытка открыть свое ИП или позвонить в мелкий банк попросить кредит.
Насколько весело получилось – решать вам. Кроме того, диалоги полезно прочитать чтобы понять типичную тактику мошенников и как ей противостоять.
Имидж. Обычный мой имидж недалеко от настоящего: мужчина лет 60, безработный, ждет пенсии, пока без денег. Живет в своей квартире в Москве, его содержат дети, которые надеяться на наследство. Доверчив, глуповат, в технологиях разбирается плохо.
Техника. Мой телефон Honor V30 умеет записывать мобильные разговоры без дополнительных приложений. В результате и мой голос и голос звонившего записывается одинаково хорошо, без «телефонного» звука, когда запись идет с динамиков телефона и голос звонящего глухой, а голос принимающего с посторонними звуками. Иногда я программно меняю голос, даже женщиной прикидываюсь, тогда приходится разговаривать через компьютер. Сын помогает с обработкой разговора: убирает паузы, дубли, лишнюю болтовню. В результате почти часовый разговор сокращается до 10–15 минут.
Диалоги с мошенниками
100 рублей на водку
Алкоголик раскрутил мошенника на водку!
Моя легенда: мужчина 62 лет, уволен с работы сварщика по возрасту и пьянки на работе, жду пенсии, пока без денег. Живу в своей квартире в Москве, содержат дети, которые надеются на наследство. Сильно пьющий, когда нет денег на водку, гоню брагу.
М: Сергей Иванович, здравствуйте! Вас беспокоит технический отдел Сбербанка, младший специалист Максимов Дмитрий. По системе нашего банка отображается попытка перевода денежных средств с Вашего лицевого счета на сумму 8000 рублей. Вы совершали данное действие?
Начало стандартное. Напугать лоха, что он теряет деньги. «Младший специалист» – низшее звено в мошеннической иерархии, он делает холодные звонки по базе. Его задача – понять, насколько лох интересен для раскрутки. Если нет – делать следующий звонок, если да – вытащить из него сведения для следующей ступени: ФИО (частно мошенники знают только имя-отчество, которое можно узнать из СБП Сбербанка), последние операции, баланс карт, вкладов, счетов, есть ли личный кабинет, имеет ли к нему доступ клиент. Далее идет попытка перевести все деньги на «безопасный» счет или вывести их через личный кабинет (л/к), получив к нему доступ. Или, более просто, получить номер карты и CVV, чтобы самостоятельно вывести деньги – но на такой вариант уже мало кто ведется. Раньше все операции делал один мошенник, потом решили, что тратить время хорошего афериста на холодные звонки глупо и появились отделы «холодных звонков», «снятия денег с банкомата», «ИТ-спецы», что занимаются л/к и пр. Там работают более квалифицированные мошенники, часто их называют «клоузеры», т.е. продажник, закрывающий сделку.
С: Я половину слов, что ты сказал, не понял, а ты хочешь, чтобы я их еще и совершил!
М: В таком случае, так как вы не подтверждаете, мы можем расценивать действия как мошеннические. Также по регламенту банка обязан оповестить Вас, что данный случай попадает под статью 183 УК РФ, это статья о неразглашении третьим лицам экономической либо банковской тайны. Вы понимаете, что это значит?
Попытка «отсечь» меня от советов друзей, родственников и пр. «Верить никому нельзя, даже себе. Мне – можно» – девиз деструктивных сект.
С: Это значит, что на опохмелку у меня не будет денег?
М: Чего?
С: Кто-то пытается мои деньги украсть?
М: Да, но мы заблокировали попытку, ваши деньги на месте. Но необходимо проверить все ваши карты и все счета в банках, потому что ваши данные скомпрометированы и мошенники могут вывести все деньги.
С: Куда вывести?
М: Э… Себе
Тормозной какой-то «специалист». Новичок видимо. Набирают по объявлению, потом двух слов связать не могут без инструкции.
С: И что у меня останется на счетах?
М: Нули.
С: Великолепно! А то у меня сейчас там минус. Значит, они покроют мои долги?
М: Нет, конечно. Но они могут взять кредит на вас, а также использовать ваши счета для дальнейших мошеннических действий. В этом случае вы окажетесь соучастниками преступлений, даже если не знали об этом. Уголовный Кодекс Российской Федерации, глава 7, статьи 32–36. Хотите, зачитаю?
С: Не надо. Я буду сотрудничать.
М: Я вас понял. Так как данные действия происходят по лицевом счету, а не по конкретной карте или иному банковскому продукту, уточните, Вам известно, что такое лицевой счет?
Это выдумки мошенников: «лицевой счет», «единый счет в ЦБ» и прочее – чтобы объяснить, почему вы не видите операций на своем счету.
С: Такой счет на лице?
М: Не совсем. Лицевой счет – это единый счет, который отображается в структуре банка. Он закреплен за Вашими паспортными данными и состоит из финансовых ячеек: дебетовые карты, накопительные счета, сберегательные книги или иные счета. По причине этого, вся информация касательно вашего лицевого счета была заблокирована, дабы недобросовестные сотрудники более не имели возможности выполнять противоправные действия. Это вам понятно?
С: Короче можно? Никогда не любил длинные электроды. Вы поймали мошенника?
М: С вашей помощью обязательно поймаем! У нас работают лучшие специалисты в мире. Мы сотрудничаем с ФСБ и Интерполом, и никто не избежит наказания.
Что за чушь порет, решил наверное сымпровизировать.
С: Посадили бы Мишку!
М: Кого?
С: Алкаша с десятого этажа, как раз надо мной. Как напьется, блюет прямо через окно. Все балконы и кондиционеры обгадил. А обвиняют меня!
М: Это не по нашей части. Но мы сообщим куда надо.
С: У нас на заводе тоже лучшие работали. Мастера теперь за рубежом, а завод в жопе. Вы же только что сказали, что есть недобросовестные сотрудники?
М: Мы их уже пасем и накрыли. Уточните, карты нашего банка либо карты других банковских структур не были утеряны Вами за последнее время?
Время от времени в речи мошенника прорывается «феня». Толи он с ИТК звонит, толи набирают таких.
С: У меня только ваша карта.
М: Хорошо, я вас услышал. Кредитных карт нет?
С: Я просил, но ведь не даете!
М: Прямо сейчас мошенники подали заявление на кредитную линию на все цели. Если банк одобрит, они могу снять наличные, а отдавать с процентами придется вам.
Даже если лох считает, что ему рисковать нечем, всегда можно напрячь кредитами.
С: Блин! Вот объясните мне, почему я не могу взять у вас кредит, а они могут?
М: Понял ваш вопрос. Отвечаю. Видимо, в мошеннической схеме участвует недобросовестный сотрудник банка. Поэтому мы вам позвонили по защищенной линии и поэтому нельзя разглашать сведения расследования, пока оно не закончилось.
Попытка отсечь лоха от звонков в банк.
С: Мишка может взять кредит, а я нет? Он уже в третьем банке кредит получает и потом пропивает. Коллекторы у него на лестничной площадке живут, он с ними пьет. А мне не шиша!
М: После вашего содействия в поимке мошенников мы рассмотрим вопрос о выдаче вам кредита.
С: Вот это было бы в самый раз!
Кредит они повесят на меня с удовольствием. Под залог квартиры наверняка.
М: Эти процессуальные действия обязательно будут выполнены. Но сейчас нам нужно разобраться с той картой, которая у вас есть. Вы можете убедиться в ее наличии?
С: Сейчас (пауза, ищу карту). Нашел колоду карт, дурака гоняли с сыном, пойдет?
М: Сергей Иванович, давайте серьезней, речь о деньгах идет!
С: А ты думаешь, мы на просто так играли? Думаешь, ты один тут сиделец? У меня только одна карта, сын сделал. Да что толку, я ей пользоваться не умею. Сижу второй месяц безвылазно дома.
М: Я услышал вас. То есть вы никуда не выходили?
С: А куда я могу выйти после ковида? Даже выпить нельзя. А ведь водка – лучшее лекарство от всех болезней, знаешь?
Тут была длинная плохо разборчивая тирада, которую можно свести к короткому ответу далее.
М: Я, как специалист, в завязке.
С: Дурак ты, а не специалист. Как же ты расслабляешься? Все звонишь, звонишь, все на нервяке. Давай приезжай ко мне с бутылкой, тотчас договоримся. Я тебе и соседей сдам, у них знаешь сколько карт?
М: Я младший сотрудник в нашем департаменте безопасности, я под прикрытием, мне выезжать еще не положено. Скажите, кто имеет доступ к вашим картам?
Гм. Значит, есть сотрудники, которые выезжают?
С: Да никто. Даже коту неинтересно. Опять вылакал всю брагу, козел. А ведь раньше на кота был похож. А сейчас рога вырастут.
М: Фиксирую ответ. А ваш сын?
Рога кота фиксирует? 😊
С: Он ее мне и сделал. Что угодно сделает, чтобы я не пил.
М: Для вас он сын, но для банка это третье лицо. Третьи лица не допускаются в данной операции. Я вас, как человек, понимаю, что он не причастен к данным действиям, но, если вы сообщали о данной операции третьим лицам, адвокаты мошенников на суде воспользуются этим против Вас!
Нельзя, чтоб клиент звонил кому-то, они могут распознать мошенничество.
С: Да провались он в бутылку! Он меня вторую неделю не навещает! Жрать уже нечего! Ну нет у меня еще пенсии, так что, бросать родного отца помирать? Вот у тебя есть дети?
Опять неразборчивый ответ. Видимо, это такая защитная реакция.
М: Ну… это…
С: Вот если бы были, ты бы меня понял! У тебя хорошая работа, сынок, специалист банка, в рубашке белой небось, а я тридцать лет на автозаводе отпахал сварщиком. Уволили, гады. А пенсия только через три года, удружила родина!
М: Я вас понял. Так сына сейчас рядом нет?
С: Говорю же, неделю не видел! Приезжал, даже пива опохмелиться не привез! Говорит, после ковида нельзя.
М: Фиксирую информацию. Какие последние действия были по вашем вкладу: снятие, пополнение, пролонгация? Какой остаток Вы фиксировали до мошеннических действий по вашему вкладу?
С: Да что ты докопался до карт-то?! Катала что ли? И откуда звонишь? Номер странный, с 495 начинается.
М: В данный момент я связался с вами по защищенной линии технического отдела. Данный номер у Вас указан в договоре на странице 3 в пункте B. Все звонки так же контролируются с защищенной линии и не могут быть прослушаны третьими лицами. По номеру 900 работают некомпетентные в подобных вопросах сотрудники.
Поток чуши. Сложно дать вменяемый комментарий. Расчет на то, что договор никто не читает и не получает на руки.
С: А вы точно сотрудник банка? Или телефон вертухай одолжил?
М: В данный момент я связался с вами по проблеме факта мошенничества и работаю, следуя договору банковского обслуживания. Все действия, а также все вопросы, которые я вам задаю, прописаны в договоре банковского обслуживания по случаю факта мошенничества. Сейчас, вы, как клиент нашего банка, должны быть первым лицом, которое заинтересовано в сохранности ваших денежных средств. Вы заинтересованы в сохранности ваших денежных средств? Если вы заинтересованы, то давайте работать согласно договору банковского обслуживания и четко выполнять все инструкции.
Перевод стрелок. Нет ответа на вопрос.
С: Да отстать ты со своей картой! Что толку, если я ей воспользоваться не могу?! Выпить есть что?
М: Я обязан прекратить мошеннические действия с вашей картой. Иначе меня скинут… уволят. Вот вас уволили, вы же не хотели?
С: У меня руки дрожали, электрод в трезубец вставить не мог! Бугор говорил, что пью много, а сам с утра уже бухой! Тут еще санкции, запчастей нет, продаж нет, под сокращение попал. Зачем до пенсии сокращать, блин! Три года всего осталось!
М: Значит, на карте у вас отрицательный остаток?
С: Почему отрицательный? Сын туда денег кладет. Сейчас тысяч 10 наверное, если банк за долги не забрал. Я поэтому и испугался, что последнее заберут.
М: Не беспокойтесь, мы переведем ваши деньги на безопасный счет и блокируем карту. Скажите, все ли вам было понятно за лицевой счет, откуда и кем была попытка списания ваших денежных средств?
Переводом денег на «безопасный» счет будет заниматься старший мошенник, если клиент не соскочит. Пока же его приучают к терминологии.
С: Спасибо, все рассказал. Только кто куда заходил, так и не понял. Темно, как в порно. А снять деньги я когда могу? Сушняк уже вторую неделю.
М: Я переведу вас на старшего специалиста, он все объяснит. У вас еще остались какие-то вопросы ко мне, как к младшему специалисту?
С: Иди в баню!
М: После работы может и схожу. Не кладите трубку.
С: Баб возьми и водки обязательно!
Пауза 20 секунд
М: Старший специалист… занят, ваше дело будут продолжать вести я. Оно простое, сейчас мы все обрубим, скрутим мошенников и вернем вам деньги.
Странно. Видимо мошенники решили, что дело простое, куш маленький, пусть «младший специалист» потренируется. Но «скрипт» он видимо еще плохо знает, т.к. много отсебятины. Что за криминальная лексика: «обрубим», «скрутим»? Хорошо, подыграем ему в той же тональности.
С: Я получу свое бабло?!
М: Да! Карта у вас с собой?
С: Вот она лежит передо мной! Покоцаная, но все видно.
М: Скажите последний баланс. Помните, что, если названный вами баланс будет расходиться с реальным остатком на счету до мошеннических действий против вас, банк вернет только ту сумму, что вы назвали. Если у вас было больше, чем вы назвали, разница пойдет в пользу банка.
С: Девять тысяч пятьсот.
М: Фиксирую ваш ответ. Смотрю баланс у нас… Там осталось менее пяти тысяч.
С: Там же было десять тысяч!
М: Вот видите, мошенники прямо сейчас крадут ваши деньги. (быстро) Нужно срочно отменять операцию, вам нужно срочно добраться до ближайшего банкомата, время не ждёт, иначе мошенники переведут все деньги. Надо срочно ввести код и отменить операцию в банкомате.
Все быстро и срочно. Попытка отключить у клиента критическое мышление. НЛП в действии.
С: Хватит болтать о кодировании! Терпеть его ненавижу! Какой банкомат? Это надо куда-то ехать? Вы же специалист, отмените все операции!
М: Нет, надо срочно ехать к банкомату! Отменить операцию можно только через него, оператор примет у вас заявление, и оно будет рассматриваться 30 банковских дней, за это время вы потеряете все деньги. Вы получите деньги на руки и переведете их на защищенный счет, после чего сможете ими пользоваться. По нашим инструкциям, вам обязаны добавить 5%, как жертве мошенничества.
С: Это хорошо! Но как же я поеду к банкомату?
М: Смотрю наши отделения… (пауза). Ближайший банкомат у вас в соседнем доме.
С: Это где магазин что ли? Он давно закрыт! И правильно, там водка всегда паленая!
М: Минутку… (пауза). Есть еще один на Краснопрудной одинадцать.
С: Знаю, там две шаурмы сделали. Представляешь, на десять метров две забегаловки! А выпивки нет. Я не понимаю, зачем две закусочные без выпивки?!
М: Вот и хорошо. Вы получите снимете деньги в банкомате и переведете на защищенный счет. А водки купите потом.
С: Дотуда километр. Я не доползу. Ты хочешь заставить больного человека шлепать в такую даль порожняком?
М: Там автобус ходит. Поймите, мы теряем время, пока мы говорим, мошенник отожмет ваш счет и все заберет.
С: На автобус нужен билет!
М: Вы пожилой человек, на вас не обратят внимание.
С: У меня даже треники порвались. Пойду в шлепках, трусах и порванной майке. Думаешь, не обратят внимание? Тогда дыхну, полавтобуса сдует.
М: Вы же пенсионер? Вам бесплатно.
С: Я же вам сказал, я еще не пенсионер! И зайцем не поеду! Как говорил наш бугор на сварочном посте: «Слышь кондуктор – за ловлю зайцев нам не платят!» Давай просто заблокируем счет.
М: Единственная возможность не потерять деньги прямо сейчас – это обезналичить денежные средства в ближайшем банкомате. Сейчас небезопасно хранить деньги на самом пластиковом продукте. При сомнительном хранении денежных средств, к сожалению, блокировка будет недоступна. Вам сейчас нужно будет осуществить списание денежного баланса, который у вас сейчас имеется на активной карте.
Поток сознания, болтовня для программирования клиента. Как только мошенник находит мой вопрос в «скрипте», идет шаблонный ответ. Если ответа нет, изобретает что-то на ходу. Получается смешно.
С: А по-русски можно?
М: Дед, дуй к банкомату!
Типа так. Еще и терпение у него иссякает. Как будто рыба уже на крючке и вот-вот вытащит на берег, но она пытается сорваться и этим крайне раздражает.
С: О! Когда захочешь, можешь по-русски говорить! Но не пойду я пешком, а на автобус денег нет. Туда пятьдесят рублей, взад аналогично. Да я за столько могу бутылку купить!
М: Вы сможете взять телефон с собой и не прерывать связь?
Если я прерву связь, могу позвонить «третьим лицам» и они меня отговорят. Кроме того, в банке я могу обратиться с служащим и тогда афера сорвется. Поэтому нужно меня изолировать от окружения и постоянно внушать «мантру» – «срочно», «опасно», «быстро», «необходимо» и прочее.
С: Не знаю. У нас связь тут дерьмо.
М: Мы же разговариваем с вами?
С: Это здесь. А на улице будут такие какашки, что в унитазе плавают, в курсе? Но как я поеду?!
М: У вас есть карта «Тройка»?
С: Была, но я давно не ездил. На работе меня уволили, а в больницу не езжу, не люблю посредников. Лучше сразу на кладбище.
М: Но у вас есть карта. Если я пополню вашу карту на сто рублей, вы поедете к банкомату?
С: А зачем мне ваши деньги на моей карте? Не надо мне ваших денег. Я не мошенник.
М: Как т олько вы переведете деньги на защищенный счет, мы спишем эту сумму. Кроме того, вам добавят 7%, как пострадавшему.
С: Уже 7%? Было же 5%?
М: (пауза). Клозер… старший специалист добавил.
С: Все равно не понимаю, зачем мне ваши 100 рублей на карте?
М: Кассы в автобусах теперь принимают банковские карты.
С: Правда? Может и бутылки уже принимают?
М: По наши данным, еще нет.
С: А зря. У меня столько бутылок накопилось, могу роту бойцов с коктейлем Молотова на войну снарядить.
М: Диктуйте номер вашей карты.
Мошенник решил, что с деда нечего взять и идет ва-банк, т.е. пытается вытащить деньги по старой схеме, переводом. Тогда бы пришла бы смс-ка «с кодом страховки», на самом деле подтверждение платежа. Или, если клиент сказал бы CVV, попытался снять деньги в банкомате.
С: 2202200194640494
М: Срок действия?
С: Ага… Так. До 12 2023 года
М: Три цифры на обороте?
С: А их нет.
М: Почему нет?
С: Ты меня спрашиваешь? Карта ваша, а я должен знать?
CVV, конечно, есть. Мог бы сказать мошеннику, все равно на карте денег нет. Но тогда пришлось бы перевыпускать карту.
М: Вы внимательно смотрели? Может там есть 4 цифры?
С: Четыре цифры есть, это пин-код, он на отдельной бумажке в туалете висит. Чтоб не забыл. Только сын мне приказал никогда никому их не говорить.
М: Не надо никому болтать! Вы их не мне продиктуете, а биометрической системе, после звукового сигнала нужно назвать «код и слово активация».
С: Кому, я не понял?
М: Это компьютерная система, робот. Вспомните, когда вы заводили карту, вас просила оставить голосовые отпечатки. Биометрическая система воспримет только данные, которые были переданы вашим голосом. Это исключает подделку данных.
С: Так эти же данные и так должны быть у вас, зачем мне их диктовать?
М: Согласно инструкции, мне необходимо фиксировать эти данные с ваших слов, поскольку платежи совершались через вас. По регламенту банка я не могу их вам подсказывать. Если биометрическая система распознает ваш голос, значит, это вы и данным можно доверять. Ведь у меня нет уверенности, что я говорю именно с вами. Кроме того, те данные, что я получу из системы, могут быть скомпрометированы. Фактически это еще одна проверка.
Звучит фоновая музыка. Глупая разводка, конечно же мошенник слушает линию. Продиктуем ему случайные четыре цифры.
С: Хорошо. 4154 активация.
М: Не подходит. Вы не ошиблись?
С: Нет.
М: Ваша карта верная?
С: Конечно. Сын неделю назад на нее покупал мне заказ! И вместо сахара там был сорбит! Трубы горят, вот нахрена мне этот сорбит?
М: Хорошо. Перевожу вам 100 рублей. Не отключайтесь, сейчас поедем к банкомату.
Тут обалдел я. Впервые мошенник посылает мне деньги! Я даже не знал, что у них есть такая опция. Может, он шлет со своей (левой) карты по собственной инициативе, чтобы выслужиться перед начальством? Но на таких картах должен быть нулевой баланс, насколько я понимаю. Короче, загадка.
Пауза, звук sms.
М: Пришла?
С: Да. 100 рублей от Дмитрия Александровича М. Очень приятно.
М: Помогать нашим клиентам – наш долг! Срочно к банкомату! Не прекращайте связь. Не разговаривайте ни с кем, кроме со мной, мошенники могут попытаться остановить вас! Особенно служащие банка, у следствия есть подозрение, что компрометация ваших данных произошла именно в отделении банка.
То есть верить никому нельзя, даже себе. Мне – можно. Видимо у себя в офисе в Днепропетровске уже открыли бутылку шампанского. А облом вам!
С: Да ну, какие мошенники теперь? Был единственный жулик – это вы. Но, оказывается, и среди аферистов попадаются добрые люди. Спасибо за сто рублей, у меня на карте ноль был. Схожу к магазину, там продают водку, как раз сто рублей бутылка.
М: (кричит) Козел! Не ври! (запикать) Такой цены не бывает!
Я еще более удивлен. Мошенники редко срываются. За это их увольняют. Видимо, этому кадру все равно. Столько времени потратил, деньги послал, а куш сорвался!
С: Много-то ты знаешь, фокусник хреновый. На троих скинемся, как раз хватит. Звони еще, может еще денег подбросишь?
М: Ты, дед сволочной (запикать), да я тебя в рот компот (запикать), чтоб тебе сдохнуть от водки твой паленой, гад драный (запикать). Я тебя, петуха (запикать), под шконку до конца жизни зафигачу (запикать).
С: И тебе не хворать, сынок!
100 рублей – копейки, но приятно. Я думаю, редкий случай, когда мне удалось выйти на новичка. Он так старался выслужиться, что-то заработать в первый же день, что увлекся и не заметил, что разводят уже его.
